Vođenje portfelja ulagača

Posjedujete značajniju količinu kapitala, a nemate dovoljno znanja i iskustva potrebnog za samostalno donošenje investicijskih odluka. U ostvarivanju svojih ciljeva orijentirani ste na dugoročni pristup. Ukoliko ove smjernice odgovaraju Vašem profilu, prepustite upravljanje vrijednosnicama i novčanim sredstvima u Vašem vlasništvu, timu stručnjaka u Prvoj generaciji. Upravljanje portfeljem obavljamo savjesno, profesionalno, transparentno, maksimalno koristeći svoje znanje i dugogodišnje iskustvo. Način vođenja portfelja dogovaramo zajedno, prema preferencijama i željama klijenata.

Usluga vođenja portfelja podrazumijeva ulaganje sredstava na duži rok uz minimalni vremenski horizont od godine dana.

Portfelj predstavlja kombinaciju različitih vrijednosnih papira i  sredstava u vlasništvu klijenta (nalogodavca). Ugovorom o upravljanju portfeljem vrijednosnih papira u svoje ime, a za račun klijenta koji se sklapa na neodređeno vrijeme, ovlašteno društvo se obvezuje da će za naknadu za račun klijenta obavljati poslove ulaganja novčanih sredstava, te gospodariti njegovim portfeljem kako bi stekao dobit. U što se sve mogu ulagati novčana sredstva u okviru ove usluge propisano je zakonom.

Osnovni cilj usluge upravljanja portfeljem je realizirati prinos u određenom vremenskom razdoblju uz stupanj rizika koji je prihvatljiv klijentu. S obzirom na različite sklonosti riziku, koja je kod nekih viša, a kod drugih pak niža, Prva generacija nudi dva osnovna modela vođenja portfelja. Za klijente koji preferiraju investiranje sredstava s ciljem ostvarivanja dobiti na porastu vrijednosti uz umjereni rizik kreirali smo model rasta i prihoda koji karakterizira niži rizik ali i niži prinos. Investitorima sklonijima višem riziku kao i višem prinosu namijenili smo model brzog rasta. Minimalni inicijalni ulog kod oba modela vođenja portfelja iznosi 300.000 kuna a vrši se uplatom novčanih sredstava ili prijenosom postojećih vrijednosnica koje su prihvatljive za upravljanje sukladno investicijskoj politici Prve generacije.

Predajom svoje imovine na upravljanje, klijent ostaje vlasnikom svakog pojedinog oblika imovine u portfelju.

Klijentima koji žele ulagati u samo određene vrijednosne papire određenog sektora, industrije ili žele samo ulaganja u vrijednosnice određenog stupnja rizičnosti ili prihvatljive likvidnosti, odnosno čija su ulaganja usklađena sa osobnim željama, ciljevima i potrebama, namijenili smo treći model, odnosno model individualnog pristupa kod kojeg s obzirom na specifičnost, minimalno ulaganje iznosi 1.000.000 kuna.

Naknade povezane s uslugom vođenja portfelja su: naknada za uspješnost, upravljačka naknada, u određenim slučajevima izlazna naknada te kupoprodajna provizija. Naknada za uspješnost vođenja portfelja naplaćuje se u slučaju kada se obračunom utvrdi dobit na način da 10 posto dobiti kao nagrada za uspješno upravljanje portfeljem pripada Prvoj generaciji, a 90 posto klijentu. Ostvarena se dobit može reinvestirati ili se može zatražiti njena isplata pisanim putem, uz napomenu da vrijednost portfelja ne smije pritom pasti ispod minimalnog inicijalnog uloga. Naknada za upravljanje portfeljem tereti imovinu portfelja, iznosi 1 posto godišnje a obračunava se svakih 6 mjeseci.

Kupoprodajna provizija je kod ove usluge nešto niža od uobičajenih provizija za ostale usluge Prve generacije te iznosi 0,5 posto po transakciji.

Usluga vođenja portfelja podrazumijeva ulaganje sredstava na duži rok uz minimalni vremenski horizont od godine dana, no što je taj vremenski horizont dulji, to su očekivanja ostvarenja željenih prihosa realnija, naravno uz poštovanje temeljnih načela ulaganja - sigurnosti, likvidnosti i raznolikosti ulaganja.

Predajom svoje imovine na upravljanje, klijent ostaje vlasnikom svakog pojedinog oblika imovine u portfelju. Portfelj je moguće povremeno povećavati dodatnim uplatama ili unosom dodatnih dionica a novčana se sredstva portfelja nalaze na tzv. računu nalogodavca brokera na kojem se nalaze isključivo sredstva nalogodavaca, dok su vrijednosni papiri na zasebnom portfeljnom računu investitora, otvorenom za tu namjenu u Središnjoj depozitarnoj agenciji.

Sukladno obvezi izvještavanja vezanoj uz ovu uslugu, klijenti dobivaju polugodišnje obračune portfelja na dan 30. lipnja i 31. prosinca, dok im se izvještaji o stanju portfelja dostavljaju kvartalno, a po posebnom zahtjevu  i češće, tj. jednom mjesečno.

Sve potrebne informacije o ovoj usluzi možete potražiti putem e-maila: [email protected] ili pozivom na telefon 01 46 12 055.

Prva generacija je pokrovitelj rubrike Tržište kapitala.

Prva generacija