Nevjerojatna prevara: Od najvećih svjetskih financijskih institucija izvukao više od pola milijarde dolara, sada nitko ne zna gdje je

Bankim Brahmbhatt, poduzetnik indijskog podrijetla koji je godinama vodio telekomunikacijske tvrtke Broadband Telecom, Bridgevoice i Carriox Capital, osumnjičen je da je prevario neke od najvećih svjetskih financijskih institucija, među kojima su BlackRockovo kreditno krilo HPS Investment Partners i banka BNP Paribas, za više od 500 milijuna dolara.

Prema pisanju Times of India, Brahmbhatt je od investitora dobivao ogromne zajmove koristeći kao kolateral potraživanja za koja se kasnije pokazalo da ne postoje. Navodno je kroz svoje tvrtke kreirao lažne klijente i izmišljao fakture, a zatim ih predočavao zajmodavcima kao dokaz poslovne aktivnosti.

Sustav koji je koristio poznat je kao "asset-based lending", model u kojem se kredit odobrava na temelju prihoda i potraživanja tvrtke. U ovom slučaju upravo su ta potraživanja bila temelj prijevare, pokazalo se da su mnogi računi i potvrde izmišljeni.

Prvi znak da nešto nije u redu pojavio se kada je zaposlenik HPS-a primijetio neuobičajene e-mail adrese klijenata koji su navodno potvrđivali fakture Brahmbhattovih tvrtki. Umjesto stvarnih korporativnih domena, e-mailovi su dolazili s lažnih adresa koje su samo izgledale vjerodostojno. Naknadna interna revizija otkrila je da su gotovo svi takvi kontakti bili lažni, a neki od klijenata koji su se navodili na dokumentima nikada nisu čuli za Brahmbhattove kompanije.

Kad su zajmodavci zatražili objašnjenje, poduzetnik ih je uvjeravao da nema razloga za paniku, no ubrzo im se prestao javljati. Istražitelj poslan u njegov ured u New Yorku zatekao je zaključane prostorije, dok je pred njegovim domom ostalo parkirano nekoliko luksuznih automobila i neotvoreni paketi.

Tvrtke koje su poslužile kao instrument za prevaru podnijele su zahtjev za stečaj u kolovozu, a BNP Paribas je zbog nastalih gubitaka povećao svoje rezervacije za oko 220 milijuna dolara. HPS Investment Partners izvijestio je svoje ulagače da slučaj neće značajno utjecati na njihov ukupni portfelj vrijedan 179 milijardi dolara, ali ugledni udarac za najvećeg svjetskog upravitelja imovine bio je neizbježan.

Slučaj Brahmbhatt otvorio je pitanje sigurnosti privatnog kreditnog tržišta, koje posljednjih godina bilježi nagli rast i sve češće postaje meta sličnih financijskih manipulacija.

Prema dostupnim informacijama, mjesto boravka Bankima Brahmbhatta trenutačno nije poznato, a on se službeno nalazi u bijegu. Njegov odvjetnik tvrdi da on poriče bilo kakvu umiješanost u prijevaru, dok izvori iz HPS-a navode kako se vjeruje da se nalazi u Indiji.